中国有保密银行吗?

奚上源奚上源最佳答案最佳答案

我猜题主问的是,“有没有一个银行,其存款信息是完全保密的”。 肯定有啊,很多国家都有“保密银行”,比如瑞士的Cambio Bank(坎比亚银行)、UBS(瑞银集团);比利时的KBC Secret(KBC秘密)等等。 这些银行的业务包括为各国元首和富豪们管理巨额财产和避税,当然也包括保密。

以瑞士的Cambio Bank为例,它是瑞士第二大商业银行,拥有超过400万的客户,为客户保管着5900亿的资产。但它的网点很少,只有3个营业网点、8台自动取款机,没有网上银行,客户只能去这三个网点或者通过电话银行办理查询等业务。

Cambio Bank对客户的信息绝对保密,就连客户的身份证等信息都要存档,只保存客户授权给自己查询的部分。如果客户想查阅自己的账户情况,银行员工甚至需要亲自把客户提供的身份证拿给客户的律师看,而律师也仅仅能看到他本人代理的客户部分信息而已。

涂云娜涂云娜优质答主

银行保密法,西方发达国家为保护存款人的利益,吸引国外资金存入本国银行,保持本国金融资本在世界资金市场上的竞争能力,而制定的有关保护存款人利益,为存款人严格保守秘密的金融法律制度。银行保密法发源于瑞士,瑞士历史上因长期标榜中立而赢得了世界人民的信任,又以高山峻岭环绕,地势险要而使外来者难以侵犯,因而成为一个储藏黄金和存款的理想之地。1934年瑞士为发展本国金融业,制定《银行法》。该法第47条确认了银行拒绝作证和阅卷的特权和对存款信息保密的义务。此后,卢森堡、摩纳哥等国相继施行了瑞士的银行做法,形成了“银行保密法”统称为“瑞士法”。美国的内华达州和怀俄明州,也由于施行严格的银行保密法,而成为实际上的“避税港”,成为吸引国外资金的地区。香港、纽约、伦敦、苏黎世同为世界金融中心,也为了发展本国(或地区)的金融业,形成与瑞士类似的“准银行保密法”或“弱的瑞士法”。

瑞士法的主要内容是:

(1) 银行工作人员(包括银行的董事、经理、雇员和银行顾问)对于在业务上获得的包括存款人存于银行中的财产种类、金额及来源,以及存款人的资产、财务状况和商业行为等情报、信息,必须承担保密义务,不得向任何人作证或者透露,也不得以书面或者实物形式出示或者提交,即使法院判决要求作证、出示或者提交,也予以拒绝。

(2) 对于违犯银行保密法或者“瑞士法” 的人,或者向被要求作证或提供记录和情报的人施加压力以及向外国提供情报的人,将处以3万瑞士法郎以下的罚金以及1年以下的监禁。

瑞士法的实施,一方面使瑞士成为世界金融宝库,瑞士国家积累了足够的资金,为国家的发展提供了物质基础;成为世界银行家,对其他国家的经济产生了重要的影响。另一方面,由于保密法的实施,使一些贪污、受贿、走私和贩毒的犯罪分子将侵吞的赃款和犯罪收益存入瑞士,使自己的犯罪行为不被司法追究,甚至使犯罪的国家遭受损害。因此瑞士法从问世时起就是一个“两面刃”。

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