投资牌照怎么样?
“投资公司”这个概念在金融监管领域里是一个非常宽泛的概念,根据国内现行的监管体系,除了银行、保险和证券公司需要取得相应的经营许可外(俗称的“牌照”),其他的涉及融资和金融相关的业务都需要办理“私募基金管理人登记备案”手续。 因此从监管角度来讲,所谓“投资牌照”实质上就是“私募基金管理牌照”。 那么获得这张牌的条件和流程是怎样的呢? 根据中国基金业协会2014年1月发布的《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》规定,申请机构应当具备下列基本条件:
(一)依法设立并从事私募基金投资的主体;
(二)有明确的业务范围;
(三)有符合法律规定的章程;
(四)股东结构合理,且应具备必要的资本,财务状况良好;
(五)董事会成员和高级管理人员应具备必要的专业知识和从业经验。
同时,该办法对申请机构的具体条件作出了具体规定。 完成注册后的下一步工作就是要进行产品备案了。
首先是需要编制相应的备案材料清单,并根据清单准备齐全相关材料报送到基金业协会进行审查; 在材料齐备的情况下,基金业协会经形式审核同意后,会出具准予备案的通知书。至此,一家新成立的私募基金管理公司就完成了备案程序。
目前,基金业协会对于私募基金的管理人备案采用的是“承诺制”模式,也就是说只要申请材料真实合法合规,哪怕存在一些瑕疵或者缺陷,基金业协会都承诺予以备案。但是,随着市场的发展和行业监管要求的逐步提高,以后可能会采取相对更严 的审批制度。